C’est pour informer les citoyens et mes futurs partenaires de ma raison d’être dans le milieu de la philanthropie que j’écris ce qui suit. Je m’adresse donc aux entreprises, particuliers, notaires, avocats, comptables, conseillers en placements et en sécurité financière ainsi qu’aux gestionnaires de patrimoine privé (GPP). En d’autres mots, tous ceux qui sont impliqués à différents niveaux au processus de planification financière et successorale pour le compte de donateurs et de leurs clients.

Je suis conseiller en sécurité financière pour SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière depuis 1984 en plus d’être membre de l’Association canadienne des professionnels en dons planifiés (ACPDP). Je travaille avec acharnement depuis trois ans à la réalisation du projet que je vous présente aujourd’hui.

Objectifs
Mon projet consiste à encourager la philanthropie par les dons planifiés au bénéfice des organismes de bienfaisance à but non lucratif (OBNL). Pour être plus précis, il s’agit de solliciter des entreprises ou des individus qui seraient disposés à faire des dons, à ces organismes de bienfaisance, par la planification financière et successorale en y intégrant le don planifié.

Le don planifié, c’est une méthode qu’un individu ou une entreprise peut utiliser pour faire un don à un organisme de bienfaisance de son choix. Il existe plusieurs types de don planifiés. L’un d’eux serait d’acheter une police d’assurance-vie pour un OBNL qui serait, par exemple, à la fois preneur et bénéficiaire. Ce genre d’achat peut s’échelonner sur un certain nombre d’années. Les déboursés peuvent se faire par prélèvements mensuels ou annuels. Ainsi, le donateur peut contribuer selon ses moyens et de façon régulière à un organisme qui lui tient à cœur, sans que son budget en soit trop affecté. En effet, cette technique lui permet de bénéficier d’avantages fiscaux intéressants immédiatement ou au décès selon le type de don.

Je crois fermement que le don planifié peut et doit changer le visage de notre société. Cette méthode, combinée au travail assidu des professionnels, pourrait augmenter considérablement le nombre de donateurs. Je veux véhiculer l’idée que tout citoyen devrait prévoir que, au moment de son décès, 10 % de ses avoirs soient remis à un organisme de son choix. Les générations futures ont besoin d’une telle implication. En cela, ce projet est tout à fait novateur et présente des aspects inexplorés. Il transforme également la façon de faire en donnant du support à tous les conseillers dans la promotion et la diffusion de leurs résultats, peu importe l’entreprise à laquelle ils sont affiliés.

Historique
Mon projet est né en réponse à différents événements. J’ai été témoin du fait que des personnes âgées étaient victimes d’abus financiers. Ce constat m’a fait prendre conscience que beaucoup de personnes étaient dans une situation qui comportait ce genre de risque. J’ai voulu leur venir en aide en essayant de créer des systèmes de protection financière. Mais, il semble que la plupart des gens ne réalisent pas encore l’ampleur des abus financiers envers les personnes en perte d’autonomie, ce qui rendait mes efforts vains. J’ai été obligé de remettre à plus tard cette idée (voir site www.abus.ca). Mais voilà qu'en 2008, le site www.pafa.ca arrive enfin dans le but de faire un suivi sur les actifs des aînés.

Alors, j’ai pensé qu’il existe déjà des organismes de bienfaisance pour s’occuper de ces personnes et qu’elles sont en mesure d’agir dès maintenant. C’est à ce moment que j’ai créé Don Planifié.org, le 11 septembre 2003, afin de venir en aide à ces organismes.

Réalisations
J’ai déjà mis en place différents outils pour la réalisation de mon projet. Par exemple, j’ai développé trois sites Internet. L’une des fonctions du site www.donplanifie.org consiste à sensibiliser le public de l’importance du travail que font les OBNL dans leur quartier tout en leur donnant la possibilité de s’impliquer dans les dons planifiés. J’ai également conçu et diffusé un dépliant explicatif qui est disponible sur le site.

De plus, j’ai créé le fonds SVP – Denis White. C’est un fonds de solidarité pour vaincre la pauvreté chez Centraide, ouvert en 2005 à la Fondation communautaire du grand Québec (FCGQ).

Une quinzaine de représentants et courtiers en assurance travaillent déjà à la promotion de ce projet dans différentes régions. Par ailleurs, il faut comprendre que le don planifié est un produit à peine connu et peu ancré dans les mentalités. Il est donc prévisible que la récolte de nos efforts se fasse sur une longue période.

Plan de développement
Mon plan de développement comprend différentes démarches. En voici une liste non exhaustive :

- Investir en publicité.
- Émettre des communiqués de presse pour donner plus de visibilité.
- Préparer un document Power Point qui démontre, chiffres à l’appui, qu’il n’y a pas de perte financière lorsqu’on planifie un don de façon éclairée.
- Préparer différents dossiers de présentation destinés aux organismes, aux entreprises, aux représentants et même aux donateurs.
- Établir un partenariat avec des individus ou des entreprises clés.
- PAFA : une entreprise qui se spécialisera dans le développement de stratégies visant la protection des aînés à la retraite.
- Démarches auprès de clientèles pour créer leur propre fonds à la FCGQ.
- Projets spéciaux avec Collaboration Santé Internationale (CSI) en ayant comme partenaire des entreprises pharmaceutiques (voir liste des donateurs sur le site).

Partenaires et associés
Depuis 2004, je ne suis plus seul dans ce projet. J’ai trouvé un coordonnateur qui travaille bénévolement, je me suis adjoint quelques conseillers qui ont à cœur ce projet et, en janvier 2006, j’ai engagé une adjointe au développement des affaires.

Par contre, sur le plan financier, je suis seul à assumer tous les frais reliés à la réalisation de mon idée. Pour m’aider dans son développement, je suis actuellement à la recherche de commanditaires. Les commanditaires éventuels sont donc bienvenus.

Le travail que j’occupe actuellement chez SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière me sert pour le développement de mon projet de deux façons précises. D’une part, il m’apporte un revenu nécessaire et, d’autre part, il me permet de créer des contacts essentiels. Une des tâches les plus importantes que je dois accomplir est justement celle de vendre mon idée aux autres conseillers en sécurité financière pour qu’ils la proposent à leur tour à leurs clients. En fait, mon travail actuel est le véhicule même qui me permet d’être au cœur de l’action, là où je dois être pour rencontrer non seulement des conseillers, mais aussi des donateurs éventuels, des entreprises, etc.

Voilà l’essentiel de mon projet et de son développement. Si vous avez besoin de plus de renseignements, n’hésitez pas à communiquer avec moi et il me fera plaisir de vous répondre.

Denis White, Président et fondateur